feat: 量化引擎加固 — 新增测试 + 数据/因子/回测层优化

- 新增 finance/tests/ 6 个测试套件（agents/backtest/dao_upsert/factors/features/fundamental_lookahead）
- 数据层: data_manager / dao 优化，新增 upsert 逻辑
- 因子层: 基本面因子抽象定位 _mapping、ROE/PE/PB 重构
- 回测层: vectorbt/engine 大改动（251 行），report 增强
- ML 层: features/backtest_integration 特征工程与回测优化
- CLI: agent_cli 重构
- config/settings 扩充配置项

finance/factors/technical/rsi.py

@@ -2,6 +2,7 @@
 RSI 相对强弱因子。
 """
 
+import numpy as np
 import pandas as pd
 
 from factors.base import BaseFactor
@@ -22,8 +23,13 @@ class RSIFactor(BaseFactor):
         loss = (-delta).clip(lower=0)
         avg_gain = gain.ewm(span=self.period, min_periods=self.period).mean()
         avg_loss = loss.ewm(span=self.period, min_periods=self.period).mean()
-        rs = avg_gain / avg_loss.replace(0, float("nan"))
-        return 100 - 100 / (1 + rs)
+        # 标准 Wilder RSI：avg_loss==0 时 RSI 应 = 100，而非 NaN。
+        # 用 where 显式处理除零，避免 replace(0, nan) 把上涨趋势判为缺失。
+        rs = avg_gain / avg_loss.where(avg_loss != 0, np.nan)
+        rsi = 100 - 100 / (1 + rs)
+        # 上涨且无下跌的高位情形补 100（无 prior-loss 的窗口仍留 NaN 由上游填充）
+        rsi = rsi.where(avg_loss != 0, 100.0)
+        return rsi
 
     def get_required_columns(self) -> list[str]:
         return ["close"]